宋朝边关重镇北屯堡，多年来边关战士为守护疆土，在此奉献青春、热血乃至生命。书生何云青受海印寺法圆上人所托，抄写《大手印》经以超度亡灵。因抄写佛经需要安静环境，和尚推荐他前往好友崔鸿至居住的北屯堡。何云青到达后，怪事不断。热心邻人王妈妈设宴为他洗尘，还安排女儿乐娘拜他为师并演奏乐曲。何云青一夜宿醉醒来，发现乐娘在房中。乐娘哭诉两人已有不寻常关系，何云青只好答应娶她。原来，王氏母女是阴间厉鬼，妄图偷取何云青抄完的经书。一直跟踪何云青的番僧想阻止此事，却不敌乐娘妖术，于是与道长联手。何云青和崔鸿至赶集时，结识了另一对鬼母女庄夫人和依云，从此陷入僧道与鬼魂的斗法、人鬼爱恋以及厉鬼和善鬼的争执之中。崔鸿至酒后提醒何云青，乐娘不简单，和她在一起会受害，何云青却不理解。何云青与依云渐生情愫，成了露水夫妻。乐娘发现后大发雷霆，施法锁住何云青双腿，逼他在家抄写经书。依云赶来救了他。经番僧点醒，何云青才知自己进入了鬼域，群鬼纠缠他就是为了经书。何云青抄完经书后，出现了两个依云，真假难辨。危急时刻，何云青抛出佛珠，两人都化为灰烬。最终，一切如梦似幻，烟消云散，原来这所有的情感纠葛，不过是西山一窟鬼的幻境罢了。